個(gè)人銀行賬戶(hù)收款多少容易被查？
《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》給出了明確的答案：簡(jiǎn)單說(shuō)，這3種情況，會(huì)被重點(diǎn)監(jiān)管！(1)任何賬戶(hù)的現(xiàn)金交易，超過(guò)5萬(wàn)；(2)公戶(hù)轉(zhuǎn)賬，超過(guò)200萬(wàn)；(3)私戶(hù)轉(zhuǎn)賬超20萬(wàn)(境外)或50萬(wàn)(境內(nèi))。該辦法明確，對(duì)以下15項(xiàng)可疑交易重點(diǎn)監(jiān)管：(1)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；(2)資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符；(3)資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符；(4)企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符；(5)周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符；(6)相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；(7)長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；(8)短期內(nèi)頻繁地收取來(lái)自與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的個(gè)人匯款；(9)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符；(10)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)短期內(nèi)累計(jì)100萬(wàn)元以上現(xiàn)金收付；(11)與販毒、走私、恐怖活動(dòng)嚴(yán)重地區(qū)的客戶(hù)之間的商業(yè)往來(lái)活動(dòng)明顯增多，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付；(12)頻繁開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)，且銷(xiāo)戶(hù)前發(fā)生大量資金收付；(13)有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測(cè)；(14)中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他可疑支付交易行為；(15)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)判斷認(rèn)為的其他可疑支付交易行為。
如果企業(yè)涉及以下這6種情況，要小心了：
(1)規(guī)模很小的企業(yè)，卻常搞出上千萬(wàn)的流水；(2)資金轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出有異常，比如分批轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出，或者集中轉(zhuǎn)入分批轉(zhuǎn)出；(3)經(jīng)營(yíng)范圍或經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，跟資金流向沒(méi)關(guān)聯(lián)度；(4)公戶(hù)短期頻繁且大額的給個(gè)人轉(zhuǎn)賬，或公戶(hù)短期經(jīng)常收到與業(yè)務(wù)沒(méi)啥關(guān)系的個(gè)人匯款；(5)頻繁開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)，并在銷(xiāo)戶(hù)前有大量資金活動(dòng)；(6)閑置很久的賬戶(hù)，突然啟用，并且有大量的資金活動(dòng)。
