個人銀行賬戶收款多少容易被查？
《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》給出了明確的答案：該辦法明確，對以下15項可疑交易重點監(jiān)管：(1)短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出；(2)資金收付頻率及金額與企業(yè)經營規(guī)模明顯不符；(3)資金收付流向與企業(yè)經營范圍明顯不符；(4)企業(yè)日常收付與企業(yè)經營特點明顯不符；(5)周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質、業(yè)務特點明顯不符；(6)相同收付款人之間短期內頻繁發(fā)生資金收付；(7)長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付；(8)短期內頻繁地收取來自與其經營業(yè)務明顯無關的個人匯款；(9)存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符；(10)個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現金收付；(11)與販毒、走私、恐怖活動嚴重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來活動明顯增多，短期內頻繁發(fā)生資金支付；(12)頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；(13)有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測；(14)中國人民銀行規(guī)定的其他可疑支付交易行為；(15)金融機構經判斷認為的其他可疑支付交易行為。
如果企業(yè)涉及以下這6種情況，要小心了：
(1)規(guī)模很小的企業(yè)，卻常搞出上千萬的流水；(2)資金轉入轉出有異常，比如分批轉入集中轉出，或者集中轉入分批轉出；(3)經營范圍或經營業(yè)務，跟資金流向沒關聯度；(4)公戶短期頻繁且大額的給個人轉賬，或公戶短期經常收到與業(yè)務沒啥關系的個人匯款；(6)閑置很久的賬戶，突然啟用，并且有大量的資金活動。
